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恒耀首页封闭助益提升投资体验 工银聚利18个月定开混合基金开放申购发布日期:2024-03-20 浏览次数:220

  2024年以来,在市场情绪较为低迷的情况下,股攻债守的“固收+”策略却逆市表现亮眼,其中风控突出的产品投资性价比得以凸显。据悉,工银聚利18个月定开混合以优异回报结束了成立以来的第二个封闭运作期,于2024年1月30日起至3月5日开放申购,希望持续助力投资者稳步积攒收益。 

  凭借在两个回报周期均大幅领先于业绩比较基准,工银聚利18个月定开混合基金画出优秀的净值曲线。截至2023年12月31日,该基金A份额在第一个封闭期(2021年1月12日至2022年7月11日)中收益率为5.85%,战胜同期业绩比较基准增长率1.24%;第二个封闭期(2022年7月30日至2023年12月31日)期间,该基金A份额回报率为4.28%,同样远胜同期业绩比较基准1.22%。从更长周期来看,该产品A份额自2021年1月12日成立以来收益率为10.23%,依然远超同期业绩比较基准回报,同期业绩基准收益率为2.11%。 

  此外,工银聚利18个月定开混合的中长期同类排名也较出色。据中国银河数据显示,截至2023年12月31日,工银聚利18个月定开混合C过去两年回报率在“混合基金—偏债型基金—普通偏债型基金”(股票上限不高于30%)(非A类)中名列TOP5(5/221)。 

  工银聚利18个月定开混合逆市创造良好投资体验,源于产品特质与有利运作机制。该产品基于以债券资产打底、权益资产求进取的“固收+”策略(权益资产占比不超过30%),进可攻退可守;长期来看,其波动较权益基金明显平滑,而收益较纯债基金又有较大提升,同时相较于二级债基收益来源更广泛、组合配置更灵活,因而具有相对突出的风险收益性价比。此外,适度封闭的设置,既有利于基金经理着眼长期策略坚持投资纪律,从而提升基民投资体验;也有助于投资者降低频繁交易避免“追涨杀跌”,并助力引导培育长期投资习惯。

  风险提示:基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。